金银岛违约跑路,旗下金联储爆雷,涉及3万投资者资金或达40亿,中天嘉华难辞其咎!

【慢钱头条讯】12月4日消息 网名为“鸡飞蛋打”的网友在爱卡汽车发帖称,金银岛无法按时履行还款计划宣告违约,办公现场聚集了众多投资人,3支基金共募集资金约2亿,涉及投资者近百人。金银岛全线业务停止运营,抵押物也缺失难以追回,实际控制人王宏宇已经跑路。此前,金银岛为了业务发展,充分利用金融杠杆工具扩大业务体量,与金融机构发生一系列借款,导致金银岛资金链非常紧。金银岛此次募集所得资金大部分未用于生产经营活动,主要用于借新还旧,不可能产生利润回报的事实,其后续资金缺口不断扩大,无法归还所募全部资金。

金银岛违约跑路,旗下金联储爆雷,涉及3万投资者资金或达40亿,中天嘉华难辞其咎!

原文如下:

面对人去楼空的金银岛(北京)网络科技有限公司(以下简称金银岛)办公现场,众多投资人难以平复。在九州证券、国投瑞银资本等多项涉及的资管计划出现问题后,北京中天嘉华财富管理咨询有限公司(以下简称中天嘉华)销售的上海米桥申宝1号、5号、7号私募基金同样因金银岛无法按时履行还款计划而宣告违约。3支基金共募集资金约2亿,涉及投资者近百人。金银岛全线业务停止运营,抵押物也缺失难以追回,实际控制人王宏宇已经跑路。

近年来,金银岛仓单和集采集销业务的体量和收入水平平稳增长,为利润贡献的主体,但金银岛将主要发展方向转为代销模式。随着模式转换,公司债务压力陡增,导致资产负债率大幅上升。金银岛为了业务发展,充分利用金融杠杆工具扩大业务体量,与金融机构发生一系列借款,导致金银岛资金链非常紧。金银岛此次募集所得资金大部分未用于生产经营活动,主要用于借新还旧,不可能产生利润回报的事实,其后续资金缺口不断扩大,无法归还所募全部资金。

中天嘉华难辞其咎!

根据记者对投资人的采访,中天嘉华涉嫌故意隐瞒基金真实属性,故意掩盖基金信用贷款属性,误导投资人认为基金属于是有仓单有货物的委托贷款模式。实际管理人中天嘉华在发行申宝基金时就已明知贷款的实质就是信用贷款,而在推介过程、推介材料及合同上均没有信用贷款的说明和风险提示。基金监管账户UKEY由刘英魁实际持有,中天嘉华成为实际的管理人。在项目出现问题初期,中天嘉华及其负责人刘英魁客观上应当知道金银岛资金出现问题,且能够采取措施制止资金流向金银岛,并在第一时间向投资者披露,可以有效地防止不良结果的发,但中天嘉华及其实际控制人并未采取任何措施,其自始至终都在明知金银岛犯罪的情况下放任,甚至有理由相信其是共谋、共犯。

金银岛劣迹斑斑!

金银岛其他资管计划也大面积违约。比如,“九州瀚海集合资产管理计划”成立于2017年7月,总成立规模1.92亿,存续期为1年,涉及投资者百余人。该集合计划投资于“中航信托.天启(2017)310号金银岛集合资金信托计划”。本应于2018年7月26日进行清算分配,但是金银岛仅向信托计划支付500万人民币,该计划无法完成清算,已构成实质逾期。
国家监管部门已高度关注!

青海证监局根据相关规定对九州证券采取暂停开展新的资产管理业务六个月,期限自2018年11月7日至2019年5月6日止。据青海证监局披露,九州证券在管理涉及金银岛公司的九州瀚海系列资产管理计划过程中存在以下行为四大违规行为:一、宣传推介不规范:公司销售推介行为不规范;个别客户经理在向客户宣传推介时,宣传保本保收益。二、产品管理不到位:1.尽职调查不到位,未充分评估投资风险;2.对资金管控不到位;3.对投后资产管控不到位;4.风控措施的履约担保不到位。三、信息披露不及时。四、处置信访、投诉不得当。
金银岛、中天嘉华及其负责人已践踏法律红线!

据其他媒体报道,金联储是金银岛产业互联网业务向个人的借款的金融平台。今年8月初,金联储爆雷,涉及投资者3万多人、涉及资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金或达近40亿元。朝阳经侦已对金联储立案侦查,案由为集资诈骗。金银岛和中天嘉华涉嫌构成非法吸收公众存款罪,甚至涉嫌构成集资诈骗罪。借用合法经营的形式吸收资金,通过推介会、微信等途径向社会不特定的对象公开宣传和吸收资金,并变相承诺在一定期限内还本付息,承诺本金不受损失,且在集资过程中涉嫌使用诈骗的方法,以非法占有集资资金为目的。

天下没有免费的午餐。中天嘉华的基金产品处于混乱、无监管状态,存在虚假宣传、挪用资金和巨额亏损等严重问题,指定的公司存在欺诈和难以控制的风险,导致投资风险骤然提高,已经变成投资人的雷区。本次事件中,金银岛实际控制人已经跑路,网站也已人去楼空。众多投资人夜夜无眠,只能祈祷担忧的事不会发生。中天嘉华很有可能成为下一个破灭的肥皂泡沫,投资人如果深陷其中,不是亏钱或者赚多赚少的问题,而是血本无归,投资的好梦只能是水中月镜中花。

据公开资料显示,金银岛(北京)网络科技股份有限公司于2004-03-31在海淀分局登记成立,法定代表人王宇宏。

据企查查显示,共有分支机构 16家,他们分别是:

金银岛(北京)网络科技股份有限公司海淀分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司侯马开发区分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司唐山分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司朝阳第二分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司广州分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司西安分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司成都分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司长春分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司常州分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司燕山分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司淄博分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司上海分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司顺德分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司朝阳分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司无锡分公司

金银岛(北京)网络科技股份有限公司张家港保税区分公司

对外投资共13家 ,分别是:

霍尔果斯金银岛网络科技有限公司

众惠财产相互保险社

西安金控金银岛供应链金融服务有限公司

西安硅谷投资有限合伙企业

金银岛(宁夏)煤炭网络股份有限公司

牛角(宁夏)电子支付有限公司

中宁县金银岛网络科技有限公司

金银岛(宁夏)网络科技有限公司

金银岛(宁夏)供应链管理有限公司

宁波甬鑫大宗商品交易股份有限公司

此外,还有24条法律诉讼和一条关于股权出质的经营风险,如下图:

金银岛违约跑路,旗下金联储爆雷,涉及3万投资者资金或达40亿,中天嘉华难辞其咎!

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