货币破7,对房价、股价和物价分别意味着什么

中国历史从本质上看是没有历史的,它只是君主覆灭的一再重复而已,任何进步都不可能从中产生。

 

——黑格尔

 

1

 

金毛狮王一声吼,中国经济抖三抖。


汇率破7,现在是只是对钱最敏感的金融市场股市、汇市先发生了比较大的波动。

 

如果2018年年初,你买了(换了)1000万美金,现在再把1000万美金换成人民币,你就“赚”了1000万人民币。

 

 

各位不知道的是,任正非如果想,还可以保证回来的时候,兜里还是五万美金,几乎一分不少,为什么?

 


中国的汇率制度虽然在1994年开始并轨,但是2005年之前是“有管理”的浮动汇率制度,2005开始才是以市场供求为基础的浮动汇率管理制度,即现在大家看到的在岸、离岸人民币汇率。

 

而在任正非可以大摇大摆带着五万美金出国的1992年,汇率制度并没有并轨,国内人民币兑美元是5,而地下市场是11甚至更高。

 

假设任老板在国内花25万人民币换了5万美金,在美国省着点花,如果能剩下2万多美金回到国内,再用2万美金去黑市换成25万人民币,再拿这25万人民币去银行换成5万美金…

 

那也是90年代真正先富起来的一少部分人,不要说普通人,普通官员都很难有换5万美金外汇的机会和资格。


邓老爷子改革开放初期说,要让一部分人先富起来。只是,没有说明是哪一部分人。

 

2

 

破7会产生的影响,这种历史性事件不用看官方媒体的说法,无论发生什么事,它的眼里都是好事,永远充满乐观主义精神。

 

那么这种贬值,对民生最关切的物价、房价和股价,意味着什么?

 

绝大多数人日常生活不汇率打交道,打交道的人中由于金融知识的缺乏,也很难理解汇率的影响如何传导到我们的日常生活中。所以很难理解汇率的变化对我们的影响。

 

大道至简,只需要从下面两个角度理解货币的本质,就可以自己简单判断汇率变化带来的影响。

 

货币的本质是一种的商品。一种商品如果不断贬值,往往会发生什么情况,大家估计在网上经常看到各种“滞销”了

 

货币是一种“特殊”的商品。石油是工业的血液,货币是现代服务业的血液。金钱永无眠,货币如同水一样,在房市、股市和消费等几个市场不断流动。大量的货币集中流向哪个市场,就会推高哪个市场的价格。

 

房价和物价(日常生活消费)是货币的两大蓄水池。货币增加(或放水),必然要么是房价上涨,要么是物价上涨,需要像海绵一样,吸掉这些溢出来的水,才能维持货币的价值。这是客观的经济规律。

 

货币的增加,除了央行主动放水,还有一个重要因素是汇率。影响着水往外流还是往内流(资本流入或流出)。

 

首先,大概率是物价上涨。

 

初中历史课本记得最清楚的两件事,一是抗日战争后期,国统区人们提着一篮子货币,买不回来几个鸡蛋。二是二战前的经济危机,美国资本家把大量的牛奶倒到河里。当时都不明白为什么,尤其吃的喝的用的都扔掉,为什么不分发给穷人?

 

如果某一天,你看到面值200,500,1000的人民币,不用紧张。毕竟其他国家万元的纸币早就存在了,我们一是在与“国际接轨”,二是减轻人们带钞票的压力,之前要带好几十张,现在只带一张就可以了。

 

上面说过,房价和物价现在是货币的两大蓄水池。要么房价上涨,要么物价上涨。而股市,大概率会继续下跌。(请仍然结和上面的三个观点自行判断,一是把货币看成商品,二是看成流动的水,三是货币的趋利避害性。)

 

当然货币贬值的优势是什么?可以对冲美国加税的冲击,最大的利好出口企业,可以缓解出口压力。理论上美国政府加税提高25%,人民币贬值10个点就可以对冲掉。但是,有很大的风险。

 

这种风险,最重要的其他国家对人民币会失去信任,尤其一储备人民币的国家,让人民币国际化难上加难。


一国货币的国际化程度是一个国家实力和影响力的标志之一。

 

 

3

 

 

感受到贬值压力最大的,是真正的有钱人。对这些人意味着财富的缩水,所以这是为什么货币贬值往往导致资本外流的原因。

 

2017年的金融去杠杆,另一层意味是,给万达、复兴、海航这些不断搞“海外投资”的大佬们一种警告,很多所谓的海外投资,是资金转移出境的掩护。


包括为什么这一两年,很多企业即使破发,也海外流血上市,这亦是一种资本的出境方式。

 

正如文中开头提到的,他们的钱在海外转一圈,什么都不用干,就可能有数亿的“利润”。当然,安全是第一位的,即使有数亿的利润,他们也不愿意转回来。

 

当然另一个导致资本外流的原因是2013年开启的大规模反腐,让2015年的资本外流达到历史之最。


但是无论什么样的原因,资本大佬们都需要积极响应党的号召。毕竟“生命诚可贵”,何况若为“自由”故,一切皆可抛。

 

结语

  

上一次人民币破7是2008年,上一次被列为汇率操纵国是1994年,上一次GDP增速降至6.2%是1992年, 历史是在轮回,而不是向前。


无论哪代人,无论生活在世界的哪个角落,很快都会明白之前无数世代都通晓,但这些年被技术进步带来的过高期许一度掩埋的平凡真理:世界是动荡不安的,人类是彼此充满敌意的,资源是匮乏的,生活是艰难的。

 

没有任何事情能逃过历史的规律。历史是一个箱体,我们在里面反复震荡,成长。




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