黎勤伟:不忘初心,做一个有温度有情怀的独立理财师

“很多人说独立理财师这条路不好走,我说总有一种方式可以抵达,就是以终为始。”

当很多理财师对独立出来创业踌躇不前的时候,黎勤伟却目光坚定地踏出了第一步,在今年年初创建了自己的独立理财工作室,踏踏实实地用个人的声誉做担保,经营属于自己的理财事业。他说,我们没有华丽的金融办公大楼,只有一颗真真切切为客户服务的心。

从小到大,黎勤伟对金融行业就非常痴迷。毕业那一年,很多与他同届的同学都对前路感到迷茫,不知何去何从。只有他目标明确,一心锁定深耕金融行业。怀着一颗赤忱之心,他顺利进入了国内某大型三方财富管理机构工作。在这段长达4年的时间里,他累计配置资产规模高达4亿元,并且从中积累了丰富的客户服务经验,擅长各大类资产投资组合,在信托、私募、指数基金、证券以及保险等领域拥有自己专业独到的投资理财理念。2018年,他离开了机构,开始走上了独立理财师的道路。

除了创建自己的理财工作室之外,他还运营了自己的微信公众号“勤伟工作室”,用自己的笔书写专业观点,为更多的客户做好财商教育、风险教育,着实有种“铁肩担道义,妙手著文章”的况味。

目标性强、勤奋细心是身边朋友们对他最多的评价,从业4年多以来优秀的业绩表现也印证了他的实力和专业度。“在服务客户的过程中,最重要的是要设身处地为他们着想。不要只关注短期利益,而是要看长期价值。”黎勤伟说。

曾经有一次,客户本来已经决定要买他的产品,但是最后他发现了该产品存在着一些风险,所以他选择了放弃成交的机会,诚实告知客户其风险,劝说不要购买该产品。在这件事情中,客户可以深切地感受到他的真诚和专业,不但没有流失客户,反而换来了客户的信任和长期的合作意向。

虽然独立理财师在国内还未像欧美国家那般普及,但黎勤伟仍然坚持着一份专业信仰,要对得起客户的每一份信任,让客户的每一笔资产都得到合理配置,真正实现财富的保值增值。

以下是慢钱头条记者与独立理财师黎勤伟的采访实录:

 

1、您为什么会从三方财富管理机构出来创建独立理财工作室呢?

黎勤伟:在金融机构里做理财师,其实是很难保持完全的独立和客观,所以在三方财富机构工作了4年之后,我就自己出来创立独立理财工作室。脱离产品导向的金融机构,理财师会更加的中立,真正做到从客户的需求出发,为他们提供更全面的资产配置方案。

我的工作室涉及产品面比较广,过去对各类理财产品都有丰富的经验,现在的核心方向是财务体检、风险管理(保障规划)、投资规划(以指数基金为主)。工作室已经积累了一定的高净值客户,我们都会根据他们多元化的需求,来定制资产配置的方案。

 

2、您感觉行业相较过去发生了什么样的变化?对于现阶段客户的理财投资,您有什么建议?

黎勤伟:第一,市场上的理财产品越来越丰富;第二,刚兑打破、风险回归,这种市场环境对理财师的专业度要求越来越高,选产品时也需更加谨慎;第三,产品同质化现象非常严重。虽然产品很多,但是市场上缺少真正的资产配置理念和服务。未来,我相信行业会逐渐从产品导向转向需求导向。

在现阶段,P2P爆雷、债权违约频发,导致了很多客户都出现了恐慌心理,更倾向于寻求避险资产。我个人有三个小建议:第一,鸡蛋不要放在同个篮子里,要分散风险,做好资产配置;第二,去杠杆是长期的走势,债权产品要注意风险;第三,A股目前是价值洼地,可以考虑积极拥抱和布局。

 

3、在过往的理财服务中,有没有让您比较印象深刻的客户案例?

黎勤伟:印象比较深刻的是一个大连的客户,他是一家上市公司的股东,事业有成,但是年龄比较大,不太懂打款、签合同方面的操作,得知他的问题之后,我立马买了飞机票,从深圳飞过去大连,帮他去解决问题。当时客户深受感动,他跟我说,他能真切地可以感受到我是一种干事业的状态,而不是单单只是在销售产品。

另外,还有一个客户,当时他所买的股权产品有传出疑似出问题的一些新闻报道,我也是第一时间告诉他,并且帮他四处询问和调查。后来查清楚才发现该新闻系谣言,投资标的并没有问题,这件事让我和这个客户之间的感情更加密切,他对我的信任度也更加深,还为我介绍了很多客户。

 

4、您觉得独立理财师这种业态在中国会经历怎样一个发展过程,为什么?

黎勤伟:现在国内独立理财师的土壤还不够成熟,更多是靠理财师的情怀在坚持。但未来我是非常看好的,因为有美国等国外市场的成功借鉴。我们相信通过国内市场的不断成长,是可以把独立理财师行业做强做大的。

这几年我们能够明确感受到,国内的市场确实在慢慢壮大。当前这个时机也非常合适,破刚兑、去杠杆的背景下,金融产品越来越复杂,再加上随着中国经济的高速增长,高净值客户的数量也越来越多。在这个过程中,独立理财师专业价值越发被凸显。

 

“未来,我对自己的职业规划是:会一如既往地坚持独立理财师的职业发展方向,做出自己的品牌和口碑,服务更多的客户和家庭。”黎勤伟笑着说。执着与专注是助力他一路前行的重要砝码。用专业的态度做专业的事,永远为客户负责,恪守职业道德。不被利益所诱惑,不辜负客户的信任,这就是他,一位有温度有情怀的独立理财师。


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